La respuesta corta
El 30 de noviembre de 2026 entra en vigor el Acuerdo 115/2026, que modifica las Reglas de carácter general de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y define con detalle quién es una persona políticamente expuesta (PEP). Esa no es la única fecha: la consulta a la UIF llega nueve meses después y otras obligaciones empiezan en marzo y junio de 2027, con más plazos en 2027 y 2028.
De dónde viene el cambio
El 27 de marzo de 2026 se reformó el Reglamento de la LFPIORPI, en sus artículos 45 Bis a 45 Quinquies. Esa reforma establece que quien realiza una actividad vulnerable debe verificar si su cliente es una persona políticamente expuesta antes de operar. Las Reglas que desarrollan esa obligación se publicaron en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026, en la edición vespertina, como el "Acuerdo por el que se modifican las Reglas de carácter general a que se refiere la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita". Modifican las Reglas publicadas el 23 de agosto de 2013.
Su artículo transitorio Primero fija la entrada en vigor el 30 de noviembre de 2026, salvo las excepciones de los transitorios siguientes. Para entender la obligación de fondo, lee la guía sobrecómo verificar si tu cliente es PEP.
Qué cambia sobre PEP el 30 de noviembre
El Capítulo III Quáter de las Reglas, "De la lista de Personas Políticamente Expuestas", y su artículo 23 Quáter definen como PEP a la persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas en territorio nacional o en un país extranjero. Entre otras, caben los jefes de estado o de gobierno, los líderes políticos, los funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, los altos ejecutivos de empresas estatales y los funcionarios o miembros importantes de partidos políticos y de organizaciones internacionales.
Es una definición por función, no una lista de nombres. No existe una lista pública con los nombres de quienes ocupan cada cargo: están repartidos en el Diario Oficial, en los periódicos oficiales de los estados y en los portales de transparencia, y por eso la empresa tiene que determinarlo con un medio propio. Si quieres el panorama completo, leequé es una persona políticamente expuesta.
Cuánto dura la condición después de dejar el cargo
El artículo 23 Quáter dice que también son PEP nacionales quienes hubieran tenido ese carácter, durante el año siguiente a aquel en que dejaron el cargo. Además, trae una regla adicional: si una persona dejó de reunir las características de PEP nacional dentro del año inmediato anterior a la fecha en que pretende operar con quien realiza actividades vulnerables, este debe catalogarla como PEP durante el año siguiente a aquel en que se realizó el acto u operación.
Un ejemplo con fechas inventadas. Una persona deja un cargo público el 1 de marzo de 2027 y el 1 de septiembre de 2027 quiere operar con una empresa que realiza actividades vulnerables. Como dejó de reunir las características de PEP nacional dentro del año inmediato anterior a esa fecha, la empresa debe catalogarla como PEP, y mantener esa catalogación durante el año siguiente a aquel en que se realizó la operación. Haber dejado el cargo no basta para dejar de tratarla como PEP.
Una consecuencia práctica: si una fuente no documenta cuándo terminó un cargo, no lo des por concluido.
La consulta a la UIF llega nueve meses después
El artículo 23 Quáter 1 dice cómo se hará la consulta sobre PEP nacionales. Quienes realicen actividades vulnerables deben ingresar a la aplicación Consulta PEP 2.0, en la página de la UIF, con la Firma Electrónica Avanzada que usaron en su alta y registro. Las entidades financieras pueden pedir a la UIF, por escrito libre, que se les habilite el acceso, y solo se habilita a las que cumplen sus obligaciones de prevención.
El transitorio Décimo establece que podrán hacer esa consulta nueve meses después de que entre en vigor el Acuerdo, es decir, hacia finales de agosto de 2027. Y recuerda que el artículo 45 Ter del Reglamento dice "podrán": la consulta es opcional y residual, para cuando, tras identificar al cliente, no se pueda determinar si es PEP. Lo explica la guía sobreConsulta PEP 2.0 de la UIF.
El calendario completo de los transitorios
El 30 de noviembre es la fecha de entrada en vigor, pero los transitorios reparten otras obligaciones en fechas distintas. Esto es lo que dice el texto publicado.
| Fecha | Qué pasa | Transitorio |
|---|---|---|
| 30 de noviembre de 2026 | Entra en vigor el Acuerdo, salvo las excepciones de los transitorios siguientes. | Primero |
| 1 de marzo de 2027 | La evaluación con enfoque basado en riesgo (Capítulo II Quáter) debe estar a disposición de las autoridades previo requerimiento, con información del año anterior. | Segundo |
| 1 de marzo de 2027 | Quienes ya hicieron su alta y registro y cuyo plazo de 90 días naturales del artículo 37 ya concluyó deben tener su Manual de Políticas Internas con esa metodología. | Tercero |
| 1 de marzo de 2027 | Desde los actos u operaciones realizados a partir de esa fecha se observan los Capítulos III Bis (clasificación del grado de riesgo del cliente), III Ter (conocimiento del cliente) y III Quinquies (beneficiario controlador). | Cuarto |
| 1 de marzo de 2027 | Los procedimientos de selección de personal del artículo 39 Bis 2 aplican a las contrataciones desde esa fecha. | Sexto |
| 1 de junio de 2027, a más tardar | Mecanismos automatizados del Capítulo XIII, con la información de los actos u operaciones desde esa fecha. | Noveno |
| Finales de agosto de 2027 | Se puede hacer la consulta a la UIF en Consulta PEP 2.0, nueve meses después de la entrada en vigor. | Décimo |
| 1 de enero al 31 de diciembre de 2027 | Primer periodo anual de capacitación del artículo 39 Bis. | Séptimo |
| Año 2028 | Primer periodo de revisión de auditoría del artículo 42. | Octavo |
| Dentro de los seis meses siguientes a la entrada en vigor | Quienes realizan la actividad vulnerable de la fracción XVI del artículo 17 de la Ley y están dados de alta en el portal deben actualizar la información del artículo 10 Bis. | Décimo Segundo |
| Dentro de los ocho meses siguientes a la entrada en vigor | La SHCP debe implementar el sistema de notificaciones electrónicas del artículo 6. | Décimo Primero |
| Seis meses después de que entre en vigor la resolución que modifique los formatos oficiales de avisos e informes | Se envían ciertos avisos nuevos, los de los artículos 26 Bis, 26 Bis 1, 26 Bis 2 y 27 segundo párrafo. Esa resolución todavía no tiene fecha en este texto. | Quinto |
La tabla ordena las fechas de calendario primero y los plazos que dependen de la entrada en vigor o de otra resolución después. Si tu actividad es la de la fracción XVI del artículo 17, confirma con tu despacho si el plazo de seis meses te alcanza.
Qué hacer antes del 30 de noviembre
- Identifica si tu actividad es una actividad vulnerable según la Ley.
- Define quién en tu empresa verifica si un cliente es PEP y quién revisa esa verificación.
- Pregunta a cada cliente, desde el alta, si ocupa u ocupó un cargo público.
- Decide cómo vas a buscar y cómo vas a guardar la evidencia: qué buscaste, cuándo y qué resolviste.
- Anota en tu calendario las fechas de 2027 y 2028 de la tabla.
- Confirma con tu despacho o tu oficial de cumplimiento desde cuándo te aplica cada obligación.
Entitymx es una herramienta para el paso de la búsqueda: muestra candidatos con su cargo, su fuente oficial y una constancia de la consulta, y la decisión sobre cada cliente es de tu empresa. Puedes verlo en la demostración o conocer los precios.
Preguntas frecuentes
¿Qué pasa el 30 de noviembre de 2026?
Entra en vigor el Acuerdo 115/2026, publicado en el Diario Oficial el 7 de agosto de 2026, que modifica las Reglas de carácter general de la LFPIORPI, salvo las excepciones de sus transitorios. No es la única fecha: otras obligaciones empiezan en 2027 y 2028.
¿Cómo define el Acuerdo a una persona políticamente expuesta?
El artículo 23 Quáter define como PEP a la persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas en territorio nacional o en un país extranjero. Es una definición por función, no una lista de nombres.
¿Cuánto tiempo sigue siendo PEP nacional quien deja el cargo?
Durante el año siguiente a aquel en que dejó el cargo. Además, si una persona dejó de reunir las características de PEP nacional dentro del año inmediato anterior a la fecha en que pretende operar, la empresa debe catalogarla como PEP durante el año siguiente a aquel en que se realizó el acto u operación.
¿Desde cuándo se puede usar Consulta PEP 2.0?
Nueve meses después de que entre en vigor el Acuerdo, es decir, hacia finales de agosto de 2027, según su transitorio Décimo. Además, el artículo 45 Ter del Reglamento dice que se podrá consultar: es opcional y residual.
¿Qué obligaciones empiezan el 1 de marzo de 2027?
La evaluación con enfoque basado en riesgo debe estar a disposición de las autoridades previo requerimiento, y desde los actos u operaciones de esa fecha se observan los capítulos sobre clasificación del grado de riesgo del cliente, conocimiento del cliente y beneficiario controlador. También aplican los procedimientos de selección de personal del artículo 39 Bis 2 a las contrataciones desde esa fecha.
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Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.