La respuesta corta
Una herramienta para verificar si tu cliente es una persona políticamente expuesta (PEP) te sirve si te dice de dónde sale cada dato, si te ayuda a distinguir a dos personas que se llaman igual y si te deja una constancia de lo que revisaste. Ninguna herramienta decide por ti si tu cliente es PEP ni reemplaza tu proceso de conocer al cliente: te da información para que tú decidas.
1. Fuentes que puedas comprobar
En México no hay una lista pública con los nombres de las personas políticamente expuestas. La lista de la SHCP es un catálogo de cargos, y los nombres están repartidos en el Diario Oficial de la Federación, en los periódicos oficiales de los estados y en los portales de transparencia. La guía sobre lalista de PEP de la SHCP lo explica.
Por eso lo primero que tienes que ver es que cada resultado diga de qué fuente sale. Un nombre sin fuente no lo puedes comprobar ni defender en tu expediente. Pregunta también cada cuánto se actualizan las fuentes y si la herramienta dice qué fuentes no tiene.
2. Cargos federales, estatales y municipales
La lista de la SHCP incluye cargos de los tres órdenes de gobierno: del gabinete federal a las regidurías y las tesorerías municipales. La guía de qué cargos son PEP en Méxicolos resume. Una herramienta que solo cubre el ámbito federal deja fuera a la mayoría de las personas con cargo público. Pregunta qué entidades y qué municipios cubre, y qué le falta.
3. Quien ya dejó el cargo
La condición de PEP no termina el día en que la persona deja el cargo: una PEP nacional lo sigue siendo durante el año siguiente a aquel en que lo dejó. La guía de cuánto tiempo se es PEP explica las dos reglas. Una herramienta que solo muestra a quien ocupa el cargo hoy no te sirve para un cliente que lo dejó hace seis meses. Pregunta si conserva los cargos anteriores y de dónde saca sus fechas.
4. Homónimos
En México el nombre solo no identifica a nadie: hay muchas personas que se llaman igual. Una buena herramienta te muestra a todos los candidatos que se parecen al nombre, sin recortarlos en silencio, y te deja usar otros datos, como la fecha de nacimiento o la CURP, para distinguirlos. La guía debúsqueda de PEP en México cuenta los pasos.
Fíjate también en qué significa el porcentaje que te muestra. Si mide cuánto se parece un nombre a otro, no es la probabilidad de que sea la misma persona, y la herramienta tiene que decirlo.
5. Evidencia para tu expediente
Conviene que quede registrado en el expediente cuándo y cómo verificaste a tu cliente y qué resultado dio. La guía sobre verificar PEP en actividades vulnerables lo explica. Pregunta si la herramienta te entrega una constancia de cada consulta, con su fecha, lo que buscaste y lo que encontró, que puedas guardar.
6. Volumen e integración
Si revisas a pocos clientes, un buscador en el navegador puede bastarte. Si das de alta a muchos, te conviene una API que tu propio sistema pueda llamar al registrar a cada cliente. Pregunta qué devuelve la API y si trae la misma evidencia que el buscador.
La consulta a la UIF es otra cosa: se hace en la aplicación cerrada Consulta PEP 2.0, con e.firma y alta previa, responde sí o no, no permite búsqueda abierta ni consulta masiva, y no opera hasta finales de agosto de 2027. La guía de Consulta PEP 2.0 de la UIF explica en qué se diferencia de un buscador.
7. Precio y datos personales
Pregunta qué cuenta como una consulta y cuánto cuesta cada una, si hay suscripción o permanencia, y si lo que compras vence. Pregunta también si las fuentes son públicas y si la herramienta publica un aviso de privacidad para las personas que aparecen en ella: trata datos personales, y quien la usa tiene que saber cómo.
Preguntas para el proveedor
- ¿De qué fuente sale cada resultado y cada cuánto se actualiza?
- ¿Qué entidades, municipios y poderes cubre, y cuáles no?
- ¿Muestra a quien dejó el cargo durante el último año?
- ¿Muestra a todos los candidatos o recorta la lista?
- ¿Qué significa el porcentaje de coincidencia?
- ¿Entrega una constancia de cada consulta?
- ¿Tiene API, y trae la misma evidencia?
- ¿Qué cuenta como consulta, cuánto cuesta y vence lo que compro?
- ¿Tiene aviso de privacidad para las personas que aparecen?
Lo que ninguna herramienta hace
Ninguna herramienta privada sustituye la lista oficial ni la consulta a la UIF, y ninguna te dice con certeza que tu cliente es PEP. Te muestra candidatos y su evidencia. La decisión de si el candidato es tu cliente, y de qué hacer después, es de tu empresa. Si tu cliente resulta ser PEP, la guía dequé hacer si tu cliente es PEP explica lo que piden las Reglas.
Preguntas frecuentes
¿Una herramienta de verificación PEP basta para cumplir?
No por sí sola. Te da información para decidir, pero la obligación de identificar y conocer a tu cliente sigue siendo de tu empresa. Para saber cómo aplica la norma a tu caso, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.
¿En qué se distingue una herramienta privada de Consulta PEP 2.0?
Consulta PEP 2.0 es la aplicación cerrada de la UIF: requiere e.firma y alta previa, responde sí o no contra un listado, no permite búsqueda abierta ni consulta masiva y no opera hasta finales de agosto de 2027. Una herramienta privada busca un nombre y muestra candidatos con su evidencia.
¿Qué tengo que guardar de cada verificación?
Cuándo y cómo verificaste a tu cliente, qué buscaste, qué resultado dio y qué decidiste. Una constancia de cada consulta, con su fecha, te sirve para explicar tu decisión si alguien te la pregunta después.
Cómo te ayuda Entitymx
Entitymx es un buscador para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos, personas que ocupan u ocuparon un cargo público en México, federal, estatal o municipal, que se parecen a ese nombre. Cada candidato trae su cargo, la fuente oficial de donde sale, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu expediente. Todas las fuentes son públicas, y la decisión de si es la misma persona es tuya.
Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, sin suscripción. Puedes probarlo sin crear cuenta en lademostración, que trae un ejemplo fijo, o crear tu cuentapara buscar a quien necesites.
Sigue leyendo
- Qué es una persona políticamente expuesta (PEP) en México
- Cómo verificar si tu cliente es PEP: la obligación de las actividades vulnerables
- La lista de PEP de la SHCP: qué dice y qué no dice
- Búsqueda de PEP en México: cómo buscar a una persona políticamente expuesta paso a paso
- Consulta PEP 2.0 de la UIF: qué es y en qué se diferencia de un buscador
- 30 de noviembre de 2026: qué cambia para verificar PEP y qué fechas siguen
- Cuánto tiempo se es PEP: qué pasa cuando una PEP deja el cargo
- Qué cargos son PEP en México: la lista de cargos y la definición por función
- Catálogo de cargos PEP de la SHCP: la lista completa de 2020
- Qué hacer si tu cliente es PEP: lo que piden las Reglas de 2026
- Formato de declaración PEP del banco: qué es y por qué te lo piden
- Listas negras y PEP: en qué se distinguen la PEP, el 69-B, las sanciones y la Lista de Personas Bloqueadas
- PEP en SOFOM y SOFIPO: lo que dicen sus Disposiciones
- Preguntas frecuentes
Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.