La respuesta corta
Ser PEP no es estar en una lista negra. La condición de PEP se define por la función que ejerce una persona, y no es una sanción. Otras cosas que en cumplimiento se llaman "listas negras" son distintas: el listado del artículo 69-B del Código Fiscal de la Federación, el registro de servidores públicos con sanción vigente, la Lista de Personas Bloqueadas de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y las listas de sanciones internacionales. Cada una tiene su origen, su efecto y su forma de revisarse.
Por qué "listas negras" confunde
La expresión se usa para nombrar cosas que no tienen nada que ver entre sí. Una la publica el SAT, otra una secretaría de Estado, otra la UIF y otras autoridades de otros países u organismos internacionales. Si las tratas como una sola, puedes concluir algo que ninguna de ellas dice.
Ser PEP no es estar en una lista negra
Las Reglas de carácter general de la LFPIORPI definen a la persona políticamente expuesta en su artículo 23 Quáter. Son las del Acuerdo 115/2026, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026, en su edición vespertina, que entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. La definición es por función, no por haber hecho algo.
La lista de PEP de la SHCP de 2020 es un catálogo de cargos y no de nombres. Dice qué sillas cuentan, no quién está sentado en ellas. Que un cliente sea PEP no significa que sea sospechoso: tu empresa lo trata con más atención. Lo explican la guía dequé es una persona políticamente expuesta y la dequé hacer si tu cliente es PEP.
El listado del artículo 69-B del Código Fiscal
Lo publica el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Trata de contribuyentes a los que el SAT presume, o determinó, que emitieron comprobantes fiscales que amparan operaciones inexistentes. Pueden ser personas físicas o morales, y no tiene relación con tener un cargo público.
El listado archivado trae la columna "Situación del contribuyente", con cuatro valores:
- Presunto: el SAT presume operaciones inexistentes.
- Desvirtuado: el contribuyente desvirtuó esa presunción.
- Definitivo: el SAT lo confirmó.
- Sentencia Favorable: una resolución judicial le dio la razón al contribuyente.
Aparecer en el archivo no significa lo mismo en las cuatro situaciones. Conviene leer la situación y no solo si el nombre aparece. Confirma con tu despacho cómo trata tu manual cada una.
Las sanciones a servidores públicos
La Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno publica el registro de servidores públicos con sanción vigente. Una sanción administrativa no hace a nadie PEP, y ser PEP no implica tener una sanción. Son categorías distintas.
La Lista de Personas Bloqueadas
Así se le conoce a la lista de personas vinculadas a ilícitos que integra la UIF. Las Reglas de carácter general no la nombran así; su artículo 38 dice que la UIF establecerá mecanismos de prevención para que quienes realizan actividades vulnerables eviten ser utilizados para operaciones con recursos ilícitos y para el financiamiento de organizaciones delictivas. Para ello podrá utilizar las listas que emitan autoridades nacionales, organismos internacionales o autoridades de otros países, reconocidas como oficialmente emitidas en términos de los instrumentos internacionales de los que México es parte.
El mismo artículo dice que esos mecanismos de prevención se harán del conocimiento de quienes realizan actividades vulnerables directamente o a través de los órganos desconcentrados competentes de la Secretaría.
Entitymx no incluye la Lista de Personas Bloqueadas.
Las listas internacionales
Las listas de sanciones internacionales son las que emiten autoridades de otros países u organismos internacionales, como las de OFAC en Estados Unidos o las del Consejo de Seguridad de la ONU. Son otra categoría, con otro origen y otro efecto. De estas, Entitymx incluye solo a las personas físicas de las listas SDN y consolidada de OFAC, y una coincidencia ahí se presenta como sanción internacional, nunca como PEP. Entitymx no cubre la lista de la ONU ni otras listas de sanciones internacionales.
Lo que tu manual y tus sistemas deben prever
- El artículo 37 Bis, fracción IX, pide que el Manual de Políticas Internas contenga los mecanismos utilizados para identificar a las personas publicadas en las listas que emiten autoridades nacionales u organismos internacionales, para evitar el uso de recursos para el financiamiento de organizaciones delictivas y otras actividades ilícitas.
- El artículo 41, fracción V, pide que los mecanismos automatizados ejecuten un sistema de alertas respecto de los actos u operaciones con clientes de Grado de Riesgo alto, con PEP o incluidos en el listado del primer párrafo del artículo 38, entre otros casos.
- Según el transitorio Noveno, los mecanismos automatizados deben estar a más tardar el 1 de junio de 2027.
Las cinco categorías, lado a lado
| Categoría | Quién la emite | ¿Hace a alguien PEP? |
|---|---|---|
| Condición de PEP | Las Reglas de carácter general de la LFPIORPI la definen (artículo 23 Quáter) | Sí: es la condición misma, y no es una sanción |
| Listado del artículo 69-B | El SAT | No |
| Servidores públicos con sanción vigente | La Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno | No |
| Lista de Personas Bloqueadas | La UIF | No |
| Listas de sanciones internacionales | Autoridades de otros países y organismos internacionales, como OFAC o la ONU | No |
Qué revisa Entitymx y qué no
Entitymx muestra candidatos con su cargo, su fuente y su evidencia, y la decisión sobre cada cliente es de quien consulta. Sus fuentes incluyen, además de las de personas con cargo público, el listado del artículo 69-B que publica el SAT, el registro de servidores públicos con sanción vigente de la Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno y las personas físicas de las listas SDN y consolidada de OFAC. Esas tres son categorías distintas y no convierten a nadie en PEP.
- Sí incluye: personas con cargo público, el listado del artículo 69-B y el registro de servidores públicos con sanción vigente, y las personas físicas de las listas SDN y consolidada de OFAC.
- No incluye: la Lista de Personas Bloqueadas, la lista de la ONU ni otras listas de sanciones internacionales.
Entitymx no incluye la Lista de Personas Bloqueadas. Entitymx no cubre la lista de la ONU ni otras listas de sanciones internacionales distintas de OFAC. La lista de fuentes, con su estado, está en la página decobertura.
Qué hacer
- Separa en tu manual cada categoría: la condición de PEP, el 69-B, las sanciones, la Lista de Personas Bloqueadas y las listas internacionales.
- Si un nombre aparece en el 69-B, lee su situación: Presunto, Desvirtuado, Definitivo o Sentencia Favorable.
- No concluyas que alguien es PEP porque tiene una sanción, ni que tiene una sanción porque es PEP.
- Define en el manual los mecanismos para identificar a las personas de las listas que emiten autoridades nacionales u organismos internacionales (artículo 37 Bis, fracción IX).
- Prevé el sistema de alertas del artículo 41, fracción V, a más tardar el 1 de junio de 2027.
- Consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento cómo te aplican estas reglas en tu actividad.
- Deja constancia de lo que buscaste, cuándo y qué resolviste.
Para cerrar
Entitymx es una herramienta para el paso de la búsqueda: muestra candidatos con su cargo, su fuente y su evidencia, y la decisión sobre cada cliente es de quien consulta. Puedes verlo en la demostración o conocer los precios.
Preguntas frecuentes
¿Ser PEP es estar en una lista negra?
No. La condición de PEP se define por la función que ejerce una persona (artículo 23 Quáter de las Reglas de carácter general de la LFPIORPI) y no es una sanción. Que un cliente sea PEP no significa que sea sospechoso: tu empresa lo trata con más atención.
¿Qué es el listado del artículo 69-B?
Es el listado que publica el SAT de contribuyentes a los que presume, o determinó, que emitieron comprobantes fiscales que amparan operaciones inexistentes. Pueden ser personas físicas o morales y no tiene relación con tener un cargo público.
¿Es lo mismo aparecer como Presunto que como Definitivo en el 69-B?
No. Presunto es que el SAT presume operaciones inexistentes, Desvirtuado que el contribuyente desvirtuó esa presunción, Definitivo que el SAT lo confirmó y Sentencia Favorable que una resolución judicial le dio la razón. Conviene leer la situación y no solo si el nombre aparece.
¿Una sanción a un servidor público lo hace PEP?
No. Una sanción administrativa no hace a nadie PEP, y ser PEP no implica tener una sanción. Son categorías distintas.
¿Entitymx incluye la Lista de Personas Bloqueadas, OFAC o la lista de la ONU?
Entitymx incluye a las personas físicas de las listas SDN y consolidada de OFAC, que se presentan como sanción internacional y nunca como PEP. Entitymx no incluye la Lista de Personas Bloqueadas ni la lista de la ONU. También incluye el listado del artículo 69-B y el registro de servidores públicos con sanción vigente, que no convierten a nadie en PEP.
Cómo te ayuda Entitymx
Entitymx es un buscador para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos, personas que ocupan u ocuparon un cargo público en México, federal, estatal o municipal, que se parecen a ese nombre. Cada candidato trae su cargo, la fuente oficial de donde sale, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu expediente. Todas las fuentes son públicas, y la decisión de si es la misma persona es tuya.
Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, sin suscripción. Puedes probarlo sin crear cuenta en lademostración, que trae un ejemplo fijo, o crear tu cuentapara buscar a quien necesites.
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Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.