Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan sobre el buscador, las personas políticamente expuestas y cómo se cobra. Si tu duda no está aquí, escribe a contacto@entitymx.com.
¿Qué es Entitymx?
Entitymx es un buscador de personas políticamente expuestas en México para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos que ocupan u ocuparon un cargo público federal, estatal o municipal y se parecen a ese nombre, con su cargo, la fuente oficial, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta.
¿Qué es una persona políticamente expuesta?
Es alguien que ocupa u ocupó una función pública importante, como un gobernador, un secretario de Estado, un presidente municipal o un juez. Las Reglas de carácter general la definen por función, y una PEP nacional lo sigue siendo durante el año siguiente a aquel en que deja el cargo.
¿Quién está obligado a verificar si su cliente es PEP?
Quienes realizan actividades vulnerables. La reforma al Reglamento de la LFPIORPI, publicada en el Diario Oficial el 27 de marzo de 2026, los obliga a verificar si su cliente es una persona políticamente expuesta antes de operar. Incorpora a los servicios inmobiliarios, y las Reglas de carácter general entran en vigor el 30 de noviembre de 2026. Confirma con tu despacho desde qué fecha te aplica cada obligación.
¿Existe una lista oficial de PEP y qué papel juega Entitymx?
La Lista de PEP Nacionales de la SHCP, de 2020, es un catálogo de cargos y no de nombres: dice qué puestos cuentan, no quién los ocupa. Entitymx no sustituye la lista oficial ni la consulta a la UIF. Reúne fuentes públicas para que veas candidatos con su evidencia, y la decisión es tuya.
¿Cómo hago una búsqueda de PEP en México?
Reúne el nombre completo del cliente con sus dos apellidos, busca ese nombre en una fuente que reúna a las personas con cargo público y compara cada candidato con un segundo dato, como la fecha de nacimiento o la CURP. Después revisa el cargo y su vigencia, guarda la evidencia de lo que revisaste y, si el cliente resulta ser PEP, aplica debida diligencia reforzada.
¿Cómo sé si mi cliente es una persona políticamente expuesta?
Pregúntale si ocupa u ocupó un cargo público y guarda su respuesta, y busca su nombre completo para ver si coincide con alguien que ocupa u ocupó un cargo. La búsqueda entrega candidatos con su evidencia, y quien decide si corresponden a tu cliente es tu empresa, que debe dejar constancia de lo que revisó.
¿La lista de PEP de la SHCP trae nombres de personas?
No. La Lista de PEP Nacionales de la SHCP, de 2020, es un catálogo de cargos y no de nombres. Dice qué puestos cuentan, pero no quién los ocupa ni desde cuándo. Si buscas en ella el nombre de tu cliente, no lo vas a encontrar.
¿Por qué no basta con buscar el nombre?
Porque en México muchas personas comparten el mismo nombre y los mismos apellidos, y las fuentes públicas escriben los nombres de formas distintas. Una coincidencia de nombre no prueba que sea la misma persona, y la falta de coincidencia tampoco prueba lo contrario. Hace falta un segundo dato, como la fecha de nacimiento o la CURP, para distinguir a los homónimos.
¿Cómo sé si una persona es servidor público?
No existe una lista pública única con los nombres de quienes ocupan cargos públicos. Los nombres están repartidos en el Diario Oficial de la Federación, en los periódicos oficiales de las entidades y en los portales de transparencia, y cambian cada vez que alguien es nombrado o se va. Por eso conviene buscar en una fuente que los reúna y revisar la fuente de cada resultado.
¿Dónde consulto quién ocupa un puesto de gobierno?
En el Diario Oficial de la Federación, en los periódicos oficiales de las entidades y en los portales de transparencia, cada uno con su formato y a su ritmo. Una parte importante de las ediciones estatales se publica como escaneo y no como texto que se pueda buscar. Entitymx reúne esas fuentes públicas y muestra la fuente de cada candidato.
¿Qué cargos se consideran PEP en México?
Los que definen la lista de cargos de la SHCP y el artículo 23 Quáter de las Reglas de carácter general, que define a la PEP por la función que ejerce y no por el nombre del puesto. Por eso conviene mirar la función y no solo buscar un título conocido. El catálogo de cargos dice qué puestos cuentan, no quién los ocupa.
¿Por cuánto tiempo se considera PEP a alguien que dejó el cargo?
Si es PEP nacional, durante el año siguiente a aquel en que dejó el cargo, según el artículo 23 Quáter de las Reglas de carácter general, así que un cliente que dejó su puesto hace seis meses todavía puede ser una persona políticamente expuesta. Hay además una regla que cuenta desde la operación. Si una fuente no documenta cuándo terminó el cargo, no lo des por concluido.
¿Qué es Consulta PEP 2.0 de la UIF y cuándo opera?
Es una aplicación cerrada que verifica, con sí o no y de una persona a la vez, si alguien está en un listado, con Firma Electrónica Avanzada y alta previa. No tiene búsqueda abierta, ni descarga, ni consulta masiva. El Acuerdo entra en vigor el 30 de noviembre de 2026 y su transitorio Décimo difiere la consulta nueve meses más, hasta finales de agosto de 2027. Además, es opcional y residual: el artículo 45 Ter dice que se podrá consultar, cuando el sujeto obligado no pueda determinar por su cuenta si su cliente es PEP.
¿Qué hago si mi cliente resulta ser PEP?
Que sea PEP no significa que sea sospechoso, pero sí que tu empresa lo trata con más atención. Clasifica su Grado de Riesgo con factores adicionales: las PEP extranjeras se consideran, al menos, de Grado de Riesgo alto. Si el Grado de Riesgo es alto, adopta medidas reforzadas para conocer el origen y destino de los recursos y obtén la aprobación de un directivo, según tu Manual de Políticas Internas; si realizas la actividad como persona física, deja una constancia con tus motivos. La aprobación se exige cuando se juntan las dos cosas: PEP y Grado de Riesgo alto. Consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento cómo te aplica en tu actividad.
¿Con usar Entitymx ya cumplo con la ley?
No. Entitymx te ayuda a identificar candidatos y te da evidencia y una constancia para tu expediente, pero las obligaciones son de tu empresa y la decisión sobre cada cliente es tuya. Para saber cómo te aplica la norma, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.
¿De dónde salen los datos?
De fuentes públicas, principalmente oficiales: el Diario Oficial de la Federación, los periódicos oficiales de los estados, los portales de transparencia y otros sitios de gobierno. Entitymx no compra bases de datos. La lista de fuentes, con su estado y sus huecos, está publicada.
¿Cuánto cuesta una búsqueda?
Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, con IVA incluido. Se compran por adelantado, sin permanencia y las búsquedas no vencen.
¿Puedo probarlo sin crear una cuenta?
Sí. La demostración funciona sin cuenta y sin costo, con un ejemplo fijo que no se puede cambiar, para que veas cómo se presentan los candidatos, el porcentaje y la evidencia. No usa ni descuenta búsquedas y no genera constancia.
¿Qué recibo en cada resultado?
Una lista de candidatos. Cada uno trae su cargo, su entidad, la fuente oficial de la que sale, un porcentaje de coincidencia, lo que conviene verificar y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu archivo.
¿Qué significa el porcentaje de coincidencia?
Mide qué tanto se parece el nombre que buscaste al de cada candidato. No es la probabilidad de que sea la misma persona. Un nombre común puede coincidir con varias personas, por eso cada candidato viene con su cargo y su fuente para que lo compares con tu expediente.
¿Puedo descargar la base de datos?
No. La base no se descarga en ningún momento: se consulta nombre por nombre, y cada consulta deja su constancia.
¿Hay una API para integrarlo a mis sistemas?
Sí. Existe una suscripción a la API de $6,500.00 mxn al mes, con IVA incluido, aparte del precio por búsqueda. Se solicita desde tu cuenta.