La respuesta corta
Una persona políticamente expuesta (PEP) nacional sigue siéndolo durante el año siguiente a aquel en que dejó su cargo, según el artículo 23 Quáter de las Reglas de carácter general de la LFPIORPI. Hay además una segunda regla que cuenta desde la fecha de la operación y no desde la salida del puesto, así que en la práctica la catalogación puede extenderse más allá de un año desde que la persona dejó el cargo. Cómo se cuenta ese plazo conviene definirlo en el manual de políticas internas de tu empresa.
Qué dice la norma
Las Reglas fueron modificadas por el Acuerdo 115/2026, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026, en su edición vespertina, que entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. Su artículo 23 Quáter se escribe para efectos del artículo 3, fracción IX Bis de la Ley. Su cuarto párrafo dice:
"También se considerarán Personas Políticamente Expuestas nacionales a aquellas personas que hubieran tenido tal carácter, durante el año siguiente a aquel en que hubiesen dejado su cargo."
Y su quinto párrafo agrega:
"Sin perjuicio de lo anterior, en los casos en que una persona deje de reunir las características requeridas para ser considerada como Persona Políticamente Expuesta nacional, dentro del año inmediato anterior a la fecha en que pretenda llevar a cabo un acto u operación con quien realice Actividades Vulnerables, ésta deberá catalogarla como tal, durante el año siguiente a aquel en que se haya realizado el acto u operación correspondiente."
Para ver cómo define la norma a quién cuenta como PEP, lee la guía sobrequé es una persona políticamente expuesta.
La regla que cuenta desde la operación
El cuarto párrafo fija un plazo que depende de la salida del cargo. El quinto agrega otro que depende de la operación: si la persona dejó de reunir las características de PEP nacional dentro del año inmediato anterior a la fecha en que pretende operar, la empresa debe catalogarla como PEP durante el año siguiente a aquel en que se realizó el acto u operación.
La consecuencia práctica es que la cuenta puede empezar en la fecha de la operación y no en la de la salida del cargo. Por eso la catalogación puede ir más allá de un año desde que la persona dejó el puesto, y por eso conviene que tu empresa defina en su manual de políticas internas, con su oficial de cumplimiento, cómo cuenta ese plazo en cada caso. La guía sobrequé cambia el 30 de noviembre de 2026trae el resto del calendario del Acuerdo.
Las PEP extranjeras
El plazo del cuarto párrafo está escrito para las PEP nacionales. El primer párrafo del artículo 23 Quáter incluye a quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas en un país extranjero, y el artículo no fija un plazo para ellas. El texto no dice cuándo termina esa condición, así que conviene resolver el criterio con tu despacho o con tu oficial de cumplimiento antes de dar por cerrado un caso.
El problema práctico: saber cuándo dejó el cargo
Los dos plazos dependen de una fecha que cuesta encontrar. Muchas fuentes públicas publican quién fue nombrado y no cuándo terminó su cargo. Si una fuente no documenta que un cargo terminó, no lo des por concluido: el caso se trata como vigente y se deja por escrito por qué.
Lo más confiable es preguntarle al cliente. Pide que declare si ocupa u ocupó un cargo público, en qué institución y cuándo se separó, y guarda su respuesta junto con los documentos que la respalden, como un nombramiento, una renuncia o un oficio de baja. Esa respuesta y esos documentos son parte de tu expediente.
Qué hacer
- Pregunta a cada cliente, desde el alta, si ocupa u ocupó un cargo público y cuándo se separó.
- Guarda su respuesta y los documentos que la respalden.
- Busca su nombre y compara el cargo, la entidad y los datos que tienes de él para distinguir homónimos. La guía debúsqueda de PEP en México explica los pasos.
- Si ninguna fuente documenta que el cargo terminó, trátalo como vigente.
- Define en tu manual de políticas internas, con tu oficial de cumplimiento, cómo cuentas el plazo desde la salida del cargo y desde la operación.
- Para una PEP extranjera, confirma con tu despacho qué criterio aplicas, porque el artículo no fija un plazo.
- Deja constancia de lo que buscaste, cuándo y qué resolviste.
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Preguntas frecuentes
¿Un exfuncionario sigue siendo PEP?
Si es PEP nacional, sí: el artículo 23 Quáter de las Reglas de carácter general establece que también se consideran PEP nacionales quienes hubieran tenido ese carácter, durante el año siguiente a aquel en que dejaron su cargo.
¿Cuándo deja de ser PEP una persona?
El plazo del cuarto párrafo corre durante el año siguiente a aquel en que dejó el cargo, pero el quinto párrafo agrega una regla que cuenta desde la operación. Conviene que tu empresa defina en su manual de políticas internas, con su oficial de cumplimiento, cómo cuenta ese plazo.
¿Qué pasa si dejó el cargo hace unos meses y quiere operar hoy?
Si dejó de reunir las características de PEP nacional dentro del año inmediato anterior a la fecha en que pretende operar, la empresa debe catalogarla como PEP durante el año siguiente a aquel en que se realizó el acto u operación. Por eso la catalogación puede ir más allá de un año desde que dejó el puesto.
¿Aplica igual a las PEP extranjeras?
El plazo del cuarto párrafo está escrito para las PEP nacionales y el artículo no fija un plazo para las extranjeras. El texto no dice cuándo termina esa condición, así que conviene resolver el criterio con tu despacho o tu oficial de cumplimiento.
¿Qué hago si no sé cuándo dejó el cargo?
No lo des por concluido: muchas fuentes públicas no publican la fecha de salida. Pregunta a tu cliente si ocupa u ocupó un cargo público y cuándo se separó, y guarda su respuesta y los documentos que la respalden.
Cómo te ayuda Entitymx
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Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.